Förändringar i EU-kommissionens lista över högrisktredjeländer

Med högriskländer avses länder där det föreligger stor risk för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Nya länder som har tillkommit på listan är Demokratiska republiken Kongo, Gibraltar, Moçambique, Tanzania och Förenade Arabemiraten. Länderna tas upp på listan då de anses vara jurisdiktioner som har strategiska brister i sina system för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism och som utgör ett betydande hot mot EU:s finansiella system. 

Däremot bedömer Kommissionen att tre länder som tidigare fanns med på listan, Nicaragua, Pakistan och Zimbabwe, inte längre har strategiska brister i sina system för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism. Länderna anses ha effektiviserat sina nationella system för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism och åtgärdat relaterade tekniska brister som tidigare identifierats. Dessa länder stryks därför från listan över högrisktredjeländer.

Enligt 3 kap. 17 § Penningtvättslagen ska en mäklare vidta skärpta åtgärder vid affärsförbindelser eller enstaka transaktioner när kunden är etablerad i ett land utanför EES som har identifierats som ett högrisktredjeland av Europeiska kommissionen. Åtgärderna innebär bland annat att pengarnas ursprung ska kontrolleras. Kunder som är etablerade i högrisktredjeländer anses utgöra en mycket hög risk. Det är därför viktigt att ha koll på vilka länder som finns med på Kommissionens lista över högrisktredjeländer och att vara uppmärksam på om listan på länder ändras. 

Aktuell version av listan på högrisktredjeländer som gäller från den 16 mars 2023 hittar du säkrast på EU:s officiella webbplats.

Emil Ericsson
Förbundsjurist Mäklarsamfundet