Penningtvätt och kundkännedom

Av årsrapporten framgår det att finanspolisen Under 2019 fick in totalt 21 709 penningtvättsrapporter från 285 unika anmälningspliktiga verksamhetsutövare. Detta är en ökning på tolv procent jämfört med inrapporteringen 2018, och en ökning på över 110 procent över de senaste fem åren. Av dessa rapporter har 23 stycken lämnats av en fastighetsmäklare. De senaste fem åren har det tidigare inte inkommit fler än sex rapporter på ett år från fastighetsmäklare. Antalet rapporter från fastighetsmäklare ökade därmed med nästan 300 procent.

De nyheter som främst berör dig som fastighetsmäklare avser bland annat kontrollen av den verkliga huvudmannen. När din kund är en juridisk person är du skyldig att utreda vem som är kundens huvudman, dvs. vem det är som ytterst äger eller kontrollerar den juridiska personen. Från och med den 1 januari 2020 ska en sådan kontroll åtminstone omfatta en sökning i registret över verkliga huvudmän. Tidigare har detta inte varit ett uttryckligt krav. 

Den 1 augusti 2019 trädde Fastighetsmäklarinspektionens föreskrifter och allmänna råd (KAMFS 2019:1) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism i kraft. Ändringen har föranletts av den nya penningtvättslagen som trädde i kraft för cirka två år sedan och lagändringar som därefter har genomförts. Det mesta är sig likt jämfört med de tidigare gällande föreskrifterna, men några nyheter är värda att uppmärksamma. 

Tidpunkten för när identitetskontrollen av parterna i ett förmedlingsuppdrag ska genomföras är olika för säljaren och köparen. Kontrollen av säljarens identitet ska alltid göras innan du ingår ett uppdragsavtal med denne. Kontrollen av köparens identitet ska vara genomförd innan överlåtelsehandlingarna skrivs under av parterna. Men hur man som mäklare ska kontrollera identiteten på en köpare och säljare är inte alltid självklart. Reglerna om identitetskontroll finns i Fastighetsmäklarinspektionens föreskrifter och allmänna råd om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism.